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기사입력 : 2025.08.06 07:35
- KB국민은행, 퇴직연금 ‘AI 투자 일임서비스’ 오픈
KB국민은행, 퇴직연금 ‘AI 투자 일임서비스’ 오픈
로보어드바이저(RA) 기반 자동운용… 알고리즘, 빅데이터 분석 등으로 맞춤형 포트폴리오제공
제휴 확대로 고객에게 다양한 포트폴리오 제공 예정… 맞춤형 퇴직연금 서비스 강화
KB국민은행(은행장 이환주)은 퇴직연금 고객의 수익률 제고와 운용 편의성 향상을 위한 퇴직연금 ‘AI투자일임서비스’를 새롭게 선보였다.
이번 서비스는 투자일임사인 핀테크 전문기업 디셈버앤컴퍼니(핀트)와의 제휴를 통해 고객의 투자 성향과 시장 상황에 맞춰 로보어드바이저(RA)가 자동으로 포트폴리오를 운용하는 것이 특징이다.
특히 리밸런싱 주기가 비교적 짧은 ETF 중심의 포트폴리오로 구성돼, 시장 변화에 빠르고 유연하게 대응할 수 있게 했다.
이를 통해 고객은 전문적인 투자 지식이 없어도 알고리즘에 기반한 투자일임사의 일임 운용으로 개인형 IRP 계좌를 보다 효율적이고 편리하게 관리할 수 있다. 해당 서비스는 KB스타뱅킹 앱을 통해 가입할 수 있다.
KB국민은행은 연내 투자일임사인 미래에셋자산운용, 한국투자신탁운용 등과 제휴를 확대해 고객에게 더욱 다양한 맞춤형 퇴직연금 서비스를 선보일 예정이다.
KB국민은행은 이번 서비스는 원리금 보장형 상품의 비중이 높은 퇴직연금 시장에서 고객에게 다양한 포트폴리오를 제공해 수익률을 높이기 위한 것이라며, 앞으로도 고객의 든든한 금융 파트너로서 보다 쉽고 편리한 노후 준비를 돕겠다고 밝혔다.
하나은행, 내 손으로 시작하는 금융건강 진단 ‘하나 합 My금융진단’ 서비스 출시
마이데이터와 금융 설문을 바탕으로 재무 상태 점검·현금흐름 분석 등 금융 상태 상세 진단
진단 결과에 따른 생애주기별 맞춤형 상품 추천을 통해 실질적인 자산관리 서비스 제공
최초 자산 연결 및 재연결 손님, 아이스크림 및 커피 쿠폰, 하나머니 등 다양한 경품 증정
하나은행(은행장 이호성)은 마이데이터를 기반으로 손님 스스로 금융자산 현황을 점검하고 생애주기별 맞춤형 상품과 서비스를 추천받는 ‘하나 합 My금융진단’ 서비스를 출시했다고 밝혔다.
새롭게 선보인 ‘My금융진단’은 디지털 자산관리 플랫폼 ‘하나 합’을 통해 기존에 연결된 마이데이터 정보와 간단한 설문을 바탕으로 현금, 금융상품, 대출, 부동산 등 자산·부채의 적정 비중과 소득·지출에 따른 현금흐름을 한눈에 확인할 수 있는 서비스다.
또한 △사회 진출 준비 △사회 초년 △가족 형성기 △은퇴 준비 △은퇴 및 안정기 등 손님이 직접 선택한 라이프사이클 유형에 알맞은 하나은행의 대표 상품과 서비스를 추천해 준다. 예를 들어 사회 초년생에게는 자산 형성과 연말정산에 필요한 상품을 추천하고, 은퇴 손님에게는 연금 관리와 자산 증여와 관련된 서비스를 제안한다.
아울러 오는 31일까지 ‘My금융진단’ 서비스를 이용하기 위해 ‘하나 합’에서 자산을 최초로 연결하거나 재연결한 손님은 △아이스크림 쿠폰 △커피 쿠폰 △1004 하나머니 중 1개를 경품으로 지급하는 ‘머니 후름라이드’ 이벤트에도 참여 가능하다.
해당 이벤트에 관한 자세한 내용은 하나은행 대표 모바일 앱 ‘하나원큐’ 이벤트 페이지를 통해 확인할 수 있다.
하나은행은 ‘하나 합’에서 하나은행만의 차별화된 디지털 자산관리 콘텐츠를 지속적으로 선보이고 있다며, 누구나 손쉽게 자신의 금융 상태를 진단하고 관리할 수 있는 ‘My금융진단’ 서비스를 통해 손님께 실질적인 자산관리 노하우를 제공하겠다고 밝혔다.
한편 하나은행은 지난 6월 마이데이터 2.0 서비스를 도입해 ‘하나 합’을 이용하는 손님께 보다 편리하고 안전한 금융서비스를 제공하고 있으며, 비대면 채널 이용이 어려운 금융 취약계층을 위한 대면 마이데이터 서비스도 시행할 예정이다.
신한DS, 인스웨이브와 금융 특화 AI 서비스 공동 추진 위한 전략적 협약 체결
신한금융그룹의 ICT 전문기업 신한DS(신한디에스/대표 민복기)는 AI·DX 전문기업 인스웨이브(대표 어세룡)와 금융 특화 AI 서비스 공동 발굴 및 기술 협력을 위한 전략적 업무협약(MOU)을 체결했다고 4일 밝혔다.
이번 협약은 신한금융그룹 내 AI 활용을 더욱 넓히고, 실제 금융 업무에 맞는 AI 기술을 함께 개발하고 적용하기 위해 마련됐다. 신한DS는 이번 협력을 통해 내부 플랫폼과 외부 기술을 효과적으로 연결함으로써, AI 기반의 디지털 업무 환경을 더 강화할 수 있을 것으로 기대하고 있다.
신한DS는 그룹 공통 AI 플랫폼인 AISP[1]와 프로젝트 관리 시스템 PMS(하모니)를 기반으로, 인스웨이브의 AI 솔루션을 연계해 실제 금융 업무에 필요한 AI 모델을 함께 설계하고 검증해 나갈 계획이다. 이와 함께, 해당 솔루션이 현장에서 효과적으로 활용될 수 있도록 기술 교육과 실무 확산을 지원하고, PMS 기반의 공동 프로젝트 수행도 병행할 예정이다. 양사는 이를 통해 실질적인 금융 업무에 적용 가능한 AI 서비스를 개발하고, 다양한 부서로의 확산을 모색할 방침이다.
민복기 신한DS 대표는 “이번 협약은 금융 업무에 맞는 AI 기술을 실제 환경에 적용해 보는 중요한 계기가 될 것”이라며 “신한DS가 보유한 플랫폼에 인스웨이브의 기술을 더해 신한금융그룹 전체의 AI 활용 역량을 높이겠다”고 말했다.
어세룡 인스웨이브 대표는 “신한DS와 함께 고도화된 금융 환경에서 실질적인 AI 기반 서비스 혁신을 가중하게 된 것을 매우 뜻깊게 생각한다”며 “웹스퀘어 AI와 테스트스퀘어 솔루션을 중심으로 금융을 포함한 다양한 산업군에 적용 가능한 AI 모델을 구축하고, 산업 전반에 걸쳐 실용적 혁신을 확산하겠다”고 밝혔다.
신한DS는 이번 협력을 시작으로, 그룹 내부 디지털 인프라를 활용한 외부 기술 수용 역량을 높이고, 이를 기반으로 금융 산업 전반의 AI 확산과 실효성 있는 디지털 혁신 성과를 이어갈 계획이다.
[1] AISP(AI Shared Platform): 신한DS가 신한금융그룹 차원의 AI 역량 강화를 위해 구축한 통합 플랫폼으로, 다양한 AI 기술 수요를 유연하게 수용하고 공통 자산으로 활용할 수 있는 환경을 제공한다. 신한금융그룹의 기술 내재화와 서비스 품질 향상을 실현할 수 있는 기반으로, 디지털 혁신을 실질적으로 뒷받침하고 있다.
